국내 상장 미국 채권 ETF 추천 및 투자 전략 6가지
국내에 상장된 미국 채권 ETF는 투자자들에게 많은 선택지를 제공하지만, 선택하는 과정에서 혼란을 겪는 경우가 많습니다. 이 글에서는 국내 상장 미국 채권 ETF에 대한 상세한 추천과 6가지 투자 전략을 제시하겠습니다. 각 전략을 통해 자신의 투자 성향에 맞는 종목을 찾는 데 도움을 드릴 것입니다.
1. 미국 단기 채권 ETF
미국 단기 채권 ETF는 고수익보다는 금리와 환율의 방향이 불확실할 때 이를 대비하는 용도로 많이 활용됩니다. 변동성이 낮기 때문에 안정성을 중시하는 투자자들에게 안성맞춤인 선택이라고 할 수 있습니다. 하지만, 국내에 상장된 미국 단기 채권 ETF의 종류는 그리 많지 않으며, 현재는 두 가지 종목, 즉 Tiger 미국달러단기채권액티브와 ACE 미국달러단기채권액티브입니다. 이들 종목은 기본적으로 ETF이지만, 기초자산과 기초지수에서 차이를 보입니다.
| 종목명 | 유형 | 기초자산 | 기초지수 | 실부담비용 | 발행사 | 상장일 | 순자산총액(억 원) | 현재가(원) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Tiger 미국달러단기채권액티브 | ETF | 채권 | KIS U.S. TREASURY BOND 0-1Y | 0.3354% | 미래에셋자산운용 | 2019.07.24 | 5732 | 12225 |
| ACE 미국달러단기채권액티브 | ETF | 채권 | Bloomberg Short-term Treasury Total Return Index | 0.7494% | 한국투자신탁운용 | 2022.08.23 | 109 | 10920 |
이 두 종목은 투자 성향이 유사하지만, 필자는 Tiger 미국달러단기채권액티브를 추천합니다. 그 이유는 연간 수수료가 0.3354%로 상대적으로 저렴하고, 순자산 총액이 상당하게 크기 때문입니다. 이는 해당 ETF가 시장에서 더 많은 신뢰를 받고 있음을 나타냅니다.
미국 단기 채권 ETF가 재미없는 투자일까요? 차트 분석을 통해 보겠습니다. Tiger 미국달러단기채권액티브의 주가는 최저 9,270원과 최고 12,275원 사이에서 변동하며, 이는 미국 금리 변화에 영향을 받습니다. 현재 금리가 정점에 있다고 판단되므로, 금리 하락이 예상될 때 매수 전략을 유보할 필요가 있습니다.
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2. 미국 장기채 ETF
미국 장기채는 변동성이 크기 때문에 국내 투자자들에게 인기가 높은 자산군입니다. 특히, 환노출 종목과 환헤지(H) 종목으로 나눌 수 있어, 투자자들이 보다 다양한 투자 전략을 수용할 수 있도록 돕습니다. 현재 국내에 상장된 미국 장기채 ETF에는 여러 종목이 있으며, 그 중 대표적인 ETF를 살펴보겠습니다.
| 종목명 | 유형 | 기초자산 | 기초지수 | 실부담비용 | 발행사 | 상장일 | 순자산총액(억 원) | 현재가(원) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Tiger 미국채10년선물 | ETF | 채권 | S&P 10-Year U.S. Treasury Note Futures Excess Return Index | 0.3947% | 미래에셋자산운용 | 2018.08.30 | 1227 | 11800 |
| ACE 미국30년국채액티브 | ETF | 채권 | Bloomberg US Treasury 20+ Year Total Return Index | 0.0855% | 한국투자신탁운용 | 2024.03.12 | 146 | 9750 |
장기 채권 ETF는 수익률과 위험을 동시에 관리할 수 있는 좋은 방법입니다. 10년물 ETF에 비해 30년물 ETF는 변동성이 커서 높은 수익률을 기대할 수 있지만, 투자자의 리스크 감수 정도에 따라 맞춤형 선택이 필요합니다.
필자는 ACE 미국30년국채액티브 ETF를 추천합니다. 이 ETF는 낮은 수수료와 안정적인 추적 오차율을 가지고 있으며, 장기 채권 투자에서 수익률을 극대화할 수 있는 가능성이 큽니다. 하지만, 환헤지 ETF가 아니므로 투자자의 환헤지 필요성과 리스크 감수 태도에 따라 선택을 달리해야 합니다.
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3. 인버스, 레버리지 미국 채권 ETF
인버스 및 레버리지 ETF는 통상적인 투자보다는 단기 매매에 적합한 전략입니다. 이들 ETF는 실제 주식의 변동성을 두 배 또는 세 배 정도 반영하게 설계되어 있어서, 시장의 급등락을 노려 수익을 극대화할 수 있습니다.
| 종목명 | 유형 | 기초자산 | 기초지수 | 배율 | 실부담비용 | 발행사 | 상장일 | 순자산총액(억 원) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ACE 미국30년국채선물레버리지(합성 H) | ETF | 채권 | S&P Ultra T-Bond Futures Excess Return Index | 2배 | 0.7550% | 한국투신운용 | 2023.02.07 | 712 |
| KODEX 미국30년국채울트라선물인버스(H) | ETF | 채권 | S&P U.S. Treasury Bond Futures Excess Return Index | -1배 | 1.6066% | KB자산운용 | 2017.04.20 | 55 |
인버스 및 레버리지 ETF를 투자할 때는 수수료가 상대적으로 높기 때문에 이는 고민거리가 될 수 있습니다. 특히 이런 ETF는 장기투자보다는 단기투자에 더 적합하므로, 분명한 시장 트렌드를 읽을 수 있어야 합니다. 현재 금리 정점의 시점이므로 레버리지 종목에 더 많은 투자 비중을 두는 것이 좋습니다.
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4. 미국 채권 ETF 배당금 투자
미국 채권 ETF 중에서 배당금을 중시하는 투자자라면 SOL 미국30년국채커버드콜(합성)과 KBSTAR 미국30년국채커버드콜(합성)을 주목할 만합니다. 이들 ETF는 배당금을 중시하여 투자하는 데 유용한 전략을 갖추고 있습니다.
| 종목명 | 유형 | 기초자산 | 기초지수 | 실부담비용 | 발행사 | 상장일 | 순자산총액(억 원) | 현재가(원) | 연간 분배율 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SOL 미국30년국채커버드콜(합성) | ETF | 채권 | KEDI US Treasury 20Y+ 2% OTM BuyWrite Index | 0.2800% | 신한자산운용 | 2023.12.27 | 1514 | 9710 | 4.22% |
| KBSTAR 미국30년국채커버드콜(합성) | ETF | 채권 | Bloomberg U.S. Treasury 20+ Year(TLT) 2% OTM Covered Call Index | 0.3079% | KB자산운용 | 2023.12.14 | 317 | 9420 | 3.53% |
커버드콜 전략을 활용하는 이 두 ETF는 안정성과 수익성을 동시에 제공하여 배당금을 중시하는 장기 투자자에게 적합합니다. 특히, 커버드콜 전략은 주가의 횡보 시에도 유리하게 작용할 수 있기 때문에 최근 몇 년 간의 시장 추세에서 긍정적인 성과를 보입니다.
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5. 기타 미국 국채 ETF
투자 전략의 다양성을 활용하고자 하는 투자자라면 미국 국채 ETF를 독특한 방식으로 매수할 수 있는 방법도 있습니다. 예를 들어, KBSTAR 미국30년국채엔화노출(합성 H) 또는 ACE 미국30년국채엔화노출액티브(H)와 같은 ETF가 그 대상입니다. 이들 ETF는 일본 엔화로 환헤지하여 수익성을 높이는 전략을 구사합니다.
| 종목명 | 유형 | 기초자산 | 기초지수 | 실부담비용 | 발행사 | 상장일 | 순자산총액(억 원) | 현재가(원) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| KBSTAR 미국30년국채엔화노출(합성 H) | ETF | 채권 | KIS 미국채 30년 엔화노출 지수(USD/JPY 헤지) | 0.1604% | KB자산운용 | 2023.12.27 | 2543 | 8470 |
| ACE 미국30년국채엔화노출액티브(H) | ETF | 채권 | Bloomberg U.S. Treasury 20+ Year Index T1530 JPY Currency H | 0.1676% | 한국투자신탁운용 | 2024.03.12 | 515 | 9085 |
이러한 ETF는 미국 채권에 대한 투자 기회를 제공함과 동시에 외환 리스크를 조절할 수 있는 좋은 기회를 제공합니다. 특정 시점에 일본 엔화의 가치가 상승할 경우, 해당 ETF의 성과도 동반 증가할 수 있습니다.
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6. 절세 계좌 활용으로 수익 극대화
투자자들이 미국 채권 ETF를 선택해야 하는 가장 큰 이유 중 하나는 다양한 절세 및 비과세 혜택입니다. 인버스 및 레버리지 ETF를 제외한 거의 모든 종목들은 개인연금 펀드, IRP, ISA 계좌에서 투자할 수 있습니다. 특히, IRP 계좌는 30% 안전 자산 보유가 필수 이므로, 미국 채권 ETF가 적합합니다. 2024년까지 기준 금리가 하락할 것으로 예상되는 만큼, 세액 공제와 비과세 혜택을 최대한 활용하는 것이 중요합니다.
| 절세 계좌 종류 | 세액 공제 | 비과세 혜택 |
|---|---|---|
| 개인연금 펀드 | 최대 148만 원 | – |
| IRP | – | 최대 400만 원 |
| ISA | – | – |
이와 같은 절세 계좌를 통해 투자자는 세액 공제를 받고 비과세 혜택을 누릴 수 있으며, 이로 인해 투자 수익률을 극대화할 수 있습니다. 따라서, 반드시 활용해야 할 투자 전략이라 할 수 있습니다.
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결론
국내 상장 미국 채권 ETF는 각기 다른 투자 성향을 갖춘 투자자들에게 다양한 선택지를 제공합니다. 단기, 장기, 인버스, 레버리지 등 다양한 상품을 활용하면서 자신에게 맞는 전략을 세우는 것이 중요합니다. 이 글에서 소개한 내용들을 바탕으로 자신에게 맞는 ETF를 선택하고, 세액 공제와 비과세 혜택을 최대한 활용하여 현명한 투자 결정을 내리시기 바랍니다.
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자주 묻는 질문과 답변
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질문1: 미국 채권 ETF는 어떤 경우에 유리한가요?
답변1: 미국 채권 ETF는 금리 인상/인하에 따라 자산 배분 전략을 활용할 수 있으며, 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 유리합니다. 특히, 장기 투자에 적합합니다.
질문2: 단기 채권 ETF와 장기 채권 ETF의 차이는 무엇인가요?
답변2: 단기 채권 ETF는 변동성이 적고 안정성을 중시하는 투자자에게 좋습니다. 반면, 장기 채권 ETF는 높은 수익을 추구하지만 변동성이 큽니다.
질문3: 고배당 ETF는 어떻게 투자해야 하나요?
답변3: 고배당 ETF는 배당금을 중시하는 투자자에게 적합하며, 커버드콜 전략 등을 통해 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.
질문4: 절세 계좌란 무엇인가요?
답변4: 절세 계좌는 세액 공제 및 비과세 혜택을 제공하는 계좌로, IRP와 ISA 계좌가 대표적입니다. 이를 통해 투자자는 세액을 절약하고 수익률을 높일 수 있습니다.
질문5: 인버스와 레버리지 ETF에 투자할 때 유의사항은 무엇인가요?
답변5: 이들 ETF는 높은 수수료가 발생하며, 장기 투자보다 단기 투자에 더 적합합니다. 따라서 시장 트렌드를 잘 파악하는 것이 중요합니다.
각종 미국 채권 ETF에 대한 선택과 전략을 염두에 두고, 앞으로의 성공적인 투자 콘텐츠로 이어가시길 바랍니다!
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